Политика AML/KYC

Цели

• Противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма.
• Соблюдение нормативных требований и надлежащей практики.

Идентификация клиента (KYC)

• Базовая проверка: ФИО, дата рождения, страна/город, контактные данные.
• Расширенная проверка: документ, подтверждающий личность, селфи, адрес.

Мониторинг операций (AML)

Сервис отслеживает аномальные паттерны, дробление сумм, цепочки переводов, «рисковые» юрисдикции. Запрашиваем дополнительные документы при необходимости.

Хранение данных

Данные хранятся ограниченный срок, достаточный для исполнения нормативных требований и договорных обязательств.

Отказ в обслуживании

При несоответствии требованиям KYC/AML заявка может быть отменена с возвратом средств (за вычетом издержек) либо приостановлена до завершения проверки.